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3·15投資者保護教育宣傳 | 反洗錢基本知識普及

3月15日是國際消費者權益日，內蒙古上市公司協會為更好普及權益知識，強化金融消費者風險責任意識，引導股東積極行權，維護投資者合法權益。根據內蒙古證監局指導，以“提升投資者金融素養和安全意識、增強依法維權意識和能力”為主題，內蒙古上市公司協會組織開展系列投資者保護主題教育活動。

為提升社會公眾的反洗錢風險意識，有效防范和遏制洗錢犯罪活動發生，本期我們帶您深入認識反洗錢基本知識。

01 為什么要反洗錢？

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

02 國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責是什么？

中國人民銀行是我國反洗錢行政主管部門，負責組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構的反洗錢工作，開展反洗錢國際合作等。同時，金融監督管理機構以及其他有關部門在各自職責范圍內配合開展反洗錢監督管理工作。

03 除中國人民銀行外，還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？

在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監會、證監會、保監會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯席會議。全國各省、自治區、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應的聯席會議制度。

04 哪些交易受到反洗錢監測？

中國人民銀行制定了專門的規章，當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時，金融機構應向中國反洗錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如單筆或當日累計20萬以上的現金存取、現金兌換、現金匯款等，或者銀行帳戶資金短期內分散轉入、集中轉出且與客戶身份或經營業務明顯不符。金融機構還可根據具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。

05 洗錢的主要方式有哪些？

1、通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系。

2、通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移。

3、利用現金交易和發達的經濟環境，掩蓋洗錢行為。

4、使用網上銀行、電話銀行等金融服務，避免引起銀行關注。

5、設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”。

6、通過買賣股票、基金、保險或設立公司等各種投資活動，將非法資金合法化。

7、通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得。

8、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。、

9、通過購買房產進行洗錢。

10、通過進出口貿易掩蓋非法利潤。

06 公眾應如何保護自己，遠離洗錢？

1、選擇安全可靠的金融機構。

2、不要出租或出借自己的身份證件。

3、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾。

4、不要用自己的賬戶替他人提現。

5、遠離網絡洗錢陷阱。

07 如果發現了洗錢線索怎么辦？

每個公民都有舉報洗錢的義務和權利，歡迎所有公民舉報洗錢犯罪及其上游犯罪。公民可以選擇多種形式進行舉報：

1、舉報電話：010-88092000

2、舉報信箱：北京市西城區金融大街35號32-124信箱 中國反洗錢監測分析中心

3、郵政編碼：100032

4、舉報傳真：010-88091999

5、電子郵箱：fiureport@pbc.gov.cn

6、舉報網址：www.camlmac.gov.cn

來源：中國人民銀行